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    凤阳农商银行加强支付结算管理,打击电信网络诈骗有关事项的公告

    2016年12月23日 10:00  点击:[]

    尊敬的客户:

        按照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)要求,为有效防范电信网络新型违法犯罪,切实保护存款人资金安全和合法权益,我行对部分业务规则进行调整,具体如下:

    一、加强账户管理

    2016121日起,

     (一)同一个人在我行只能开立一个Ⅰ类户,如在我行已持有Ⅰ类户将不能再新增开立Ⅰ类户。

    (二)对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经我行核实发现存在单位注册地址不存在或者虚构经营场所等异常情况的单位,我行将拒绝开户。

    (三)对于有下列情形之一的,客户将无法办理开户手续:

    1)对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的。

    2)单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。

    3)有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

    (四)对开户之日起6个月内无交易记录的账户,我行将暂停其非柜面业务,待我行重新核实身份后再恢复其业务。我行将根据监管的要求,对“在我行持有较多账户”或“一个电话号码对应多个客户”的作进一步核验及清理。

    二、防范电信网络新型违法犯罪

    (一)自2017年1月1日起,对经市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的帐户,我行将中止其所有业务,并通知涉案账户开户人重新核实身份。

    (二)自2017年1月1日起,对市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人, 我行将在5年内暂停其银行账户非柜面业务,3年内不得为其新开立账户。

    (三)自2016121日起,我行在办理开户业务时,发现个人冒用他人身份开立账户的,将向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。

    三、加强转账管理

    自2016年12月1日起:

    (一)向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账三种转账方式,存款人在选择后才能办理。除向本人同行账户转账外,个人通过我行自助柜员机转账的,在受理24小时后办理资金转账。在受理后24小时内,个人可以向发卡行申请撤销转账。

    (二)客户在网银和手机银行转账超过5万元的,必须签约专业版和尊贵版方可受理。

    (三)我行为特约商户提供T+1资金结算服务,将对特约商户交易加强监测和风险管理。

    郑重提示:

        我行在核实账户开户人身份过程中,不会以任何理由要求您提供密码、短信验证码等敏感信息,也不会以任何理由要求您进行转账等涉及账户资金的操作。

        本公告未尽事宜,以《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定为准。由此给您带来的不便敬请谅解!

        特此公告。

     [澳门美高梅平台注册]安徽凤阳农村商业银行股份有限公司 

                                                                                   2016年12月1日

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